Opções de software de imposto de negociação
Opções de software de imposto de negociação
Você está familiarizado com ganhos e perdas, mas você está familiarizado com o termo "venda de lavagem"? Caso contrário, você precisa estar se você negociar ações ou opções semanalmente / mensalmente. Você precisa capturar todas essas informações por dois motivos básicos: (1) para determinar o desempenho do investimento e (2) para denunciá-lo ao IRS na sua declaração de imposto.
Se você tiver apenas alguns negócios, você provavelmente pode determinar ambos com uma planilha auto-desenvolvida. Mas, se houver muitos negócios, com vendas de lavagem, divisão de estoque, divisão inversa e spin-offs. Bem, pode ser bastante difícil, mesmo para um CPA.
Há um software que pode ser comprado online para ajudá-lo. No entanto, algumas questões surgirão obviamente para o do-it-yourselfer:
Se o que precede lhe diz respeito. Vamos preparar seu Formulário 8949 / Anexo D, formulário 4797 ou formulário 6781 para você! Clique aqui para começar .
Chaves para Do-It-Yourselfers.
Você pode executar muitas das mesmas funções que os pacotes de software acima podem executar com uma planilha e alguma diligência. Na verdade, o software que uso - é mais um processo - é uma combinação de Excel e Access. Aqui está o processo básico:
1. Identifique os elementos de dados necessários para reportar completamente uma transação.
2. Desenvolva um sistema uniforme para identificar cada comércio, particularmente se você negociar opções. A nova Iniciativa de Simbologia de Opções realizou isso para você. Desenvolvi um modelo que fará isso.
3. Certifique-se de incluir as transações abertas do ano anterior, se houver.
4. Certifique-se de identificar cada uma das operações de abertura e encerramento. Isso é fácil para estoque, é um Buy ou Sell Short e o correspondente Sell ou Buy To Cover. Para as opções, pode ser mais difícil, especialmente se seu corretor (ou o agente de back office do seu corretor, ou seja, a Penson Financial Services) não fornecer uma transação de fechamento se a opção que você abriu expira sem valor. Clique aqui para ver como isso é tratado.
5. Classifique todas as transações de suas opções por símbolo OSI primeiro e por data.
6. Combine as quantidades em um FIFO (primeiro a entrar, primeiro a sair).
7. Depois de ter todas as transações correspondentes, concilie suas transações abertas remanescentes com sua demonstração de corretagem de dezembro das explorações de opções.
8. As transações de ações precisarão ser avaliadas para:
• Se eles foram adquiridos através do exercício de atribuição / chamada.
• Se eles foram vendidos através da opção chamada atribuição / colocar o exercício.
Clique aqui para obter mais informações de DIY ...
Antes de 2011, ganhos e perdas foram reportados no Anexo D / D-1.
Impostos sobre Negociações de Opção.
Por Jim Woods, editor-chefe, plano de investimento bem sucedido da ETF, Stock Investor & # 039; s Blueprint.
O dia do imposto está ao virar da esquina, e para comerciantes de opções que significa que você deve se familiarizar intimamente com o Anexo D da sua declaração de imposto. Esta é a forma em que você denuncia seus ganhos e perdas de capital para o ano e, se você gosta da maioria dos comerciantes de opções, você terá muitos ganhos e perdas de longo prazo e provavelmente ganhos e perdas a longo prazo para lidar com .
Agora, antes de irmos mais longe, recomendo que qualquer pessoa que negocie opções use um CPA ou profissional de impostos para ajudar a preparar seu retorno. Sim, você pode usar o software de preparação de impostos se você se sentir confiante de que você mantém um bom registro de todas as suas negociações ao longo do ano, mas se surgirem dúvidas sobre uma transação particular, você pode ficar sozinho tentando decifrar a resposta. Com um CPA ou profissional de impostos ao seu lado, a maioria das questões pode ser tratada rápida e facilmente.
Então, como você trata as opções em sua declaração de imposto?
Bem, primeiro importa se você é um titular de opções ou um escritor de opções. Vamos começar por analisar o tratamento e as questões fiscais se você é um detentor de opções.
Impostos para Option Buyes.
Quando você possui opções de colocação ou de chamada, existem essencialmente três coisas que podem acontecer.
Primeiro, suas opções podem expirar sem valor, caso em que a quantia de dinheiro que você pagou pela opção seria uma perda de capital. Se for uma opção de longo prazo por mais de um ano, a perda seria considerada uma perda de capital de longo prazo e não uma perda de curto prazo.
A segunda coisa que pode acontecer é que você pode vender sua opção antes do vencimento, e a diferença entre o preço que você pagou pela opção e o preço pelo qual vendeu é o lucro ou perda que você deve informar sobre seus impostos.
A terceira coisa que pode acontecer é que você pode exercer sua opção de colocação ou chamada.
No caso de puts, você pode exercer a opção vendendo suas ações ao escritor. Nessa situação, você subtrairia o custo da opção de venda do valor da venda e seu ganho ou perda seria curto ou longo prazo, dependendo de quanto tempo você mantivesse as ações subjacentes.
Com opções de chamadas, você faz uma chamada comprando o número designado de ações do escritor de opções. Em seguida, adicione o custo da opção de compra ao preço que pagou para o estoque, e é a base do seu custo. Então, quando você vende o estoque, seu ganho ou perda será curto ou longo prazo, dependendo de quanto tempo você detém as ações.
Impostos para escritores de opções.
Se você é um escritor de opções, as regras são diferentes, mas também basicamente se enquadram em duas categorias principais.
Primeiro, se você escrever uma opção e essa opção expirar sem exercicio, o pagamento premium que você recebeu se torna um ganho de capital de curto prazo.
Em segundo lugar, se você escrever uma opção de compra ou venda, e essa opção é exercida, as transações são tratadas da seguinte maneira:
No caso de uma opção de venda que se exercesse, como o escritor daquilo, você tem que comprar o estoque subjacente. Isso significa que você pode reduzir sua base de custo para fins fiscais pelo valor que você coletou para a opção de venda.
Quanto às opções de compra, você deve adicionar o prêmio coletado ao produto total da sua venda, e o ganho ou perda é negociado no Cronograma D de acordo com a duração de você ter mantido as ações subjacentes.
Agora, há muitas mais considerações ao lidar com opções e suas declarações fiscais, mas, como tantas questões com impostos, elas precisam ser tratadas individualmente, dado seu quadro fiscal específico. É por isso que eu recomendo que empregue um profissional de impostos para ajudá-lo, especialmente se suas negociações de opções incluem estradas, borboletas, condores ou outras posições que você não sabe como contabilizar nesse horário D.
Top 5 Stocks para a Recuperação.
Com o aumento dos ganhos, um sólido balanço e uma nova e poderosa linha de produtos (apesar de toda a recessão!), Esses cinco estoques devem superar o mercado no curto prazo. Obtenha seus nomes aqui.
Artigo impresso de InvestorPlace Media, investorplace / 2010/04 / taxes-on-option-trades /.
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TAXAS DE COMERCIANTE.
TradeLog é o software de imposto # 1 para:
Comerciantes e Investidores.
CPAs e contadores.
estoques, opções, & amp; Futuros.
Os comerciantes ativos ficam atentos: seu corretor.
1099-B pode não ser adequado para impostos.
Os comerciantes que usam o TradeLog geralmente acham que seu ganho ou perda tributável pelo IRS é muito diferente do que o corretor relatou. Por quê? Porque o IRS tem um conjunto de regras totalmente diferente para os contribuintes do que para os corretores.
Você deveria se importar?
Sim, porque você pode pagar demais seus impostos. Ou você pode pagar por baixo e arriscar-se a pagar penalidades adicionais.
Você será auditado por isso?
Quem sabe, mas quem quer aproveitar essa chance?
Os CPAs / Contadores devem se importar?
Absolutamente. Se você é um contador e, conscientemente, envie um retorno incorreto, então você é responsável e seu seguro de responsabilidade não cobre esse tipo de erro. Consulte a versão TradeLog Pro para obter detalhes.
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27 de maio de 2015 | Por: Robert A. Green, CPA.
A negociação de opções está proliferando com o advento e a inovação das plataformas de negociação de opções de varejo, corretoras e escolas comerciais. Um comerciante pode abrir uma conta de negociação de opções com apenas alguns milhares de dólares versus US $ 25.000 necessários para ações de "day day day" (regras de margem do Reg T).
O comércio de opções oferece a oportunidade de fazer grandes lucros em pouco capital usando as estratégias de "risco tudo". As opções são um instrumento financeiro "negociável" e uma maneira de reduzir o risco com estratégias de hedge. Quando se trata de tributação de opções, negociações complexas com posições compensatórias aumentam questões complexas de tratamento tributário, como a venda de lavagem e as regras de diferimento de perda restrita.
Os investidores também comercializam opções para gerenciar o risco em suas carteiras de investimento. Por exemplo, se um investidor possui patrimônio significativo na Apple e na Exxon, ele ou ela pode querer negociar opções para gerenciar riscos ou aumentar a renda em posições de capital longo. Ele ou ela pode coletar prémio vendendo ou "escrevendo" um contrato de opções ou compre uma "colocação casada" para o seguro de carteira. Os comerciantes também usam ETFs e índices de seguros de portfólio. (A Investopedia tem explicações para diferentes estratégias de negociação de opções).
Negociações de opções simples vs. complexas.
O tratamento fiscal para negociações de opções definitivas é bastante direto e coberto abaixo. O tratamento tributário para negócios complexos desencadeia uma série de regras complexas do IRS voltadas para a prevenção de contribuintes de esquemas de evasão fiscal: deduzindo perdas e despesas do lado perdedor de um comércio complexo no ano fiscal atual, ao diferir o lucro na posição vencedora compensatória até um imposto subseqüente ano.
Olhe para o tratamento fiscal do instrumento financeiro subjacente.
As opções são "derivados" de instrumentos financeiros subjacentes, incluindo ações, ETFs, futuros, índices, divisas e muito mais. A primeira chave para determinar o tratamento tributário de uma opção é analisar o tratamento fiscal para o instrumento financeiro subjacente. A opção é comprar ou vender esse instrumento financeiro e está empatado no quadril.
Por exemplo, uma opção de equivalência patrimonial refere-se ao tratamento tributário das ações, que são consideradas como "valores mobiliários". Por outro lado, as opções dos contratos da Seção 1256 são consideradas "opções não patrimoniais".
Os FNB são tributados como valores mobiliários, de modo que as opções sobre títulos de ETFs são tributadas como valores mobiliários. As opções em ETFs de commodities (estruturadas como parcerias de capital aberto) são opções não patrimoniais tributadas como contratos da Seção 1256. As opções de futuros são tributadas como futuros, que são os contratos da Seção 1256.
Os ganhos e perdas de capital para valores mobiliários são reportados quando realizados (vendidos ou fechados). Por outro lado, os contratos da Seção 1256 são marcados a mercado (MTM) no final do ano e beneficiam de menores taxas de imposto sobre ganhos de capital de 60/40: 60% a longo prazo e 40% de curto prazo. A MTM impõe vendas em posições abertas a preços de mercado, portanto, não há chance de adiar uma posição de compensação no final do ano. Geralmente, isso significa que a lavagem das vendas e as regras de diferimento de perda restrita não se aplicam às opções da Seção 1256.
Há três coisas que podem acontecer com negociações de opções definitivas:
As chamadas de negociação e a colocação de opções de capital mantidas como capital social são tributadas da mesma forma que as ações subjacentes a negociação. O lucro do relatório, a base do custo, o ganho ou o período de perda e de retenção (curto prazo vs. prazo acumulado em 12 meses) apenas das transações realizadas ocorrem no Formulário 8949 (Ganhos e perdas de capital). A opção expira (lapsos)
Há um menor toque no cenário acima. Em vez de perceber um valor em dólares no fechamento do comércio de opções, o preço de fechamento é zero, uma vez que a opção expira inútil. Use zero para o produto realizado ou a base de custos, dependendo se você é o "escritor" ou "detentor" da opção e se é uma chamada ou colocar. Utilize o bom senso - cobrar o prémio no comércio de opções é o produto e, portanto, o exercício sem valor correspondente representa zero base de custo nesta transação realizada. Para obter orientação sobre como entrar as transações de opções como "expirou" no Formulário 8949, leia IRS Pub. 550 & # 8211; Ganhos e Perdas de Capital: Opções. Exercise a opção.
É aqui que o tratamento fiscal fica mais complicado. Exercitar uma opção não é uma transação de perda ou perda realizada; é um passo para uma subsequente operação de perda ou perda realizada sobre o instrumento financeiro subjacente adquirido. O valor da operação da opção original é absorvido (ajustado) na base do custo do instrumento financeiro subsequente ou no montante líquido do processo. O IRS Pub Pub. 550 Capital Gains & amp; Perdas: Opções: "Se você fizer uma chamada, adicione seu custo na base do estoque que você comprou. Se você exercer uma jogada, reduza seu valor realizado na venda do estoque subjacente pelo custo da colocação ao calcular seu ganho ou perda. Qualquer ganho ou perda na venda do estoque subjacente é de longo prazo ou curto prazo, dependendo do seu período de detenção para o estoque subjacente ... Se uma colocação que você escreve é exercida e você compra o estoque subjacente, diminua sua base no estoque pelo valor você recebeu para a colocação ... Se uma chamada que você escreve é exercida e você vende o estoque subjacente, aumente seu valor realizado na venda do estoque pelo valor que recebeu para a chamada ao calcular seu ganho ou perda. "Alguns corretores interpretam o IRS regras diferentes, o que pode levar a confusão na tentativa de reconciliar o formulário 1099Bs emitido pelo corretor para o software de contabilidade comercial. Alguns corretores podem reduzir os resultados quando devem adicionar o valor ao custo. As opções de capital são reportáveis pela primeira vez em 2014 Formulário 1099Bs. Exercitando uma opção, obtém o básico sobre o que é uma opção: é o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um instrumento financeiro com um "preço de exercício" fixo "Por um prazo de validade. O exercício pode acontecer a qualquer momento até a opção caducar. Um investidor pode ter uma opção de dinheiro antes da data de validade e optar por não executá-la, mas sim mantê-la ou vendê-la antes do vencimento. Prazo de retenção para ganhos de capital a longo prazo.
Quando uma opção de equivalência patrimonial é exercida, o período de retenção da opção torna-se irrelevante e o período de detenção do patrimônio começa de novo. O período de detenção da opção não ajuda a alcançar um período de retenção a longo prazo de 12 meses na venda subseqüente do patrimônio líquido. Quando uma opção é fechada ou caducada, o período de retenção da opção determina o tratamento de ganhos de capital a curto ou longo prazo no ganho ou perda de capital. Com exceções recapitadas no IRS Pub. 550: "Coloque a opção como venda curta. Comprar uma opção de venda geralmente é tratada como uma venda a descoberto, e o exercício, venda ou expiração da colocação é um fechamento da venda curta. Se você tiver mantido o estoque subjacente por um ano ou menos no momento em que você compra a venda, qualquer ganho no exercício, venda ou vencimento da colocação é um ganho de capital de curto prazo. O mesmo é verdade se você comprar o estoque subjacente depois de comprar o put, mas antes do seu exercício, venda ou expiração ".
Os negócios complexos levam a questões complexas de tratamento fiscal.
IRS Pub. 550: Capital Gains & amp; Perdas: Straddles define uma "posição de compensação" como "uma posição que reduz substancialmente qualquer risco de perda que você possa ter de manter outra posição".
Nos velhos tempos, os comerciantes de opções profissionais astutos entrariam em posições compensatórias e fechariam o lado perdedor antes do final do ano por uma perda de impostos significativa e deixariam o lado vencedor permanecer aberto até o ano subseqüente. Eles usaram essa estratégia para evitar o pagamento de impostos. O IRS passa (e causa) grandes dores para evitar esse tipo de evasão fiscal. As regras de posição compensatória incluíam "pessoas relacionadas" incluindo o cônjuge e suas entidades de fluxo contínuo.
"Regras de Diferença de Perda" no IRS Pub. Estado 550 "Geralmente, você pode deduzir uma perda na alienação de uma ou mais posições somente na medida em que a perda seja superior a qualquer ganho não reconhecido que você tenha em posições compensatórias. As perdas não utilizadas são tratadas como sustentadas no próximo ano fiscal ".
Revisão do IRS das regras de posição de compensação.
O IRS provavelmente impõe as regras de adiantamento de venda de lavagem e estrangulamento durante as auditorias de grandes contribuintes que, obviamente, estão evitando impostos com posições compensatórias. Eles ganham muito dinheiro, mas sempre são diferidos para o próximo ano fiscal. O IRS não parece estar questionando as vendas de lavagem e as estradas durante os exames para o comerciante médio de Joe.
Espero que o IRS lance uma iniciativa de exame fiscal para medir a conformidade do contribuinte com a nova lei e regulamentos de relatórios baseados em custos. Vejo um grande problema com as diferenças irreconciliáveis entre as regras do contribuinte e do corretor sobre as vendas de lavagem.
Se um contribuinte voltar a entrar numa posição substancialmente idêntica no prazo de 30 dias antes ou depois de existir uma posição, o IRS defersa a perda de impostos adicionando-a ao custo da posição de substituição. Quando uma conta tributável tem uma venda de lavagem causada por uma posição de reposição comprada em um IRA, a perda de venda de lavagem é perdida permanentemente.
Regulamentos de base de custos opções de entrada em fase como "títulos cobertos" começando com 2014 Form 1099Bs. Brokers relatam vendas de lavagem com base em posições idênticas, posições não substancialmente idênticas. Os investidores que negociam ações e opções de equivalência patrimonial não podem confiar exclusivamente no formulário 1099Bs e devem usar seu próprio software de contabilidade comercial para gerar o Formulário 8949. Saiba mais sobre vendas de lavagem em nosso Centro de Impostos Comerciais.
Regras de diferimento de perda temporária.
Os comerciantes de opções usam spreads de opções contendo posições compensatórias para limitar o risco e proporcionar uma oportunidade razoável para obter lucro líquido no comércio. Isso é muito diferente de um comerciante sem escrúpulos que entra em um comércio complexo com posições compensatórias configuradas para nenhum risco geral (a regra é um risco substancialmente reduzido) ou recompensa. Por que um operador de opções faria isso? Apenas por razões de evasão fiscal.
As regras de diferimento de perda de estrondo do IRS são configuradas para atrair esse comerciante e evitar esse tipo de evasão fiscal. A regra de diferimento de perda de straddle rejeita uma perda para o ano fiscal subsequente quando o lado vencedor da posição é fechado, revendo o que o comerciante sem escrúpulos estava tentando alcançar. O IRS também suspende o período de detenção, por isso é impossível qualificar para taxas de ganhos de capital de longo prazo no ano seguinte também. As despesas relacionadas à transação (custos de transporte) e os juros de margem (certos juros) também são diferidos, adicionando-os ao custo-base da posição vencedora compensatória.
Saiba mais sobre as regras de diferimento da perda de straddle em conexão com as opções no IRS Pub. 550: Capital Gains & amp; Perdas: Straddles. "Um straddle é qualquer conjunto de posições de compensação em propriedades pessoais. Por exemplo, um straddle pode consistir em uma opção comprada para comprar e uma opção comprada para vender no mesmo número de ações da garantia, com o mesmo preço e período de exercício. Propriedade pessoal. Esta é uma propriedade ativamente comercializada. Inclui opções de ações e contratos para comprar ações, mas geralmente não inclui estoque. Straddle regras para estoque. Embora o estoque seja geralmente excluído da definição de propriedade pessoal ao aplicar as regras de straddle, ele está incluído nas duas situações a seguir. 1) O estoque é de um tipo que é negociado ativamente, e pelo menos uma das posições de compensação é uma posição nesse estoque ou propriedade substancialmente similar ou relacionada. 2) O estoque está em uma empresa formada ou aproveitada para assumir posições em propriedades pessoais que compensam posições tomadas por qualquer acionista ".
As regras de perda de straddle são complexas e estão além do escopo desta postagem no blog. Consulte um conselheiro fiscal que entenda as regras bem.
Atenção aos comerciantes de opções desavisados.
Seção 475 MTM.
Não confunda as opções negociáveis com as opções de ações dos empregados. Quando um empregado adquire opções não qualificadas no estoque de sua empregadora (capital próprio), o exercício posterior dessas opções desencadeia a renda ordinária relatada no funcionário W-2 porque o valor apreciado é considerado uma forma de compensação salarial.
O Melhor Software Fiscal para Investidores 2018.
É esse tempo de novo ... como um penny ruim, o Dia do imposto continua a aparecer, ano após ano. Mas enquanto para muitos de nós, os investidores, o prazo de depósito de impostos é suficiente para induzir uma dor de cabeça, não precisa ser assim. Especialmente porque há muitos softwares fiscais para tornar essa tarefa anual muito mais fácil.
Mas com um monte de programas no mercado, qual a melhor opção para os investidores? A resposta a esta pergunta pode ser subjetiva, mas usamos a nossa experiência para escolher os quatro principais pacotes de software tributário. Eles são tentados e verdadeiros & # 8230; e pode ajudá-lo a obter as maiores deduções fiscais possíveis.
Software de imposto disponível.
TurboTax Premier.
O TurboTax é o programa de software de impostos mais popular atualmente disponível, e depois de mais de 25 anos, o "Grandaddy of Them All" resistiu ao teste do tempo.
Possuído pela Intuit, o TurboTax oferece toda uma gama de produtos de depósito de impostos, de um excelente sucesso para estudantes ou arquivadores de primeira vez para uma versão detalhada, mas decididamente não gratuita, para proprietários de pequenas empresas. No entanto, o TurboTax Premier é especialmente favorável aos investidores. Abrange as seguintes áreas de especial importância para os investidores:
Venda de ações, títulos ou fundos mútuos (Anexo D) Cálculo automático da base de custos (Anexo D) Rendimento do imóvel de aluguel e deduções fiscais (Anexo E)
Características TurboTax Premier.
Informações de Investimento de Importação & # 8212; O programa automaticamente importa informações de investimento diretamente de muitos milhares de instituições financeiras participantes. Se você fizer muitos negócios de investimento durante um ano típico, você realmente apreciará esse recurso. Entrando dúzias ou centenas de transações de capital não só é tedioso, mas abre a possibilidade de erros que podem custar você mais tarde.
Rastrear perda de ganho de capital e # 8212; O TurboTax fornece ajuda para reportar vendas de títulos de investimento e fundos. Esse recurso não deve ser subestimado. Uma vez que você faz seus impostos apenas uma vez por ano, é incrivelmente fácil cometer erros ou perder importantes mudanças no IRS. O TurboTax Premier também terá resultados nos próximos anos. Isto é particularmente importante se você tiver perdas de capital que exceda US $ 3.000 e deve ser calculado ano a ano para ser dedutível.
Configurar propriedades de investimento de aluguel e # 8212; O pacote Premier também fornece ajuda na criação de novas propriedades de aluguel. Esta é uma área particularmente difícil para autofinadores. Configurar novas propriedades de aluguel é realmente território CPA, pois você estará fazendo escolhas que afetarão seu investimento nas próximas décadas. A depreciação pode ser especialmente complicada, mas com o TurboTax Premier, você pode configurar o melhor método de depreciação para sua nova propriedade de aluguel. Isso pode poupar horas de pesquisa.
Cobertura em caso de auditoria & # 8212; O TurboTax fornece orientação de auditoria individual personalizada de um especialista TurboTax. Eles irão ajudá-lo a se preparar para a auditoria e responder a qualquer dúvida que você tenha. A empresa também oferece o serviço TurboTax Audit Defense, que lhe proporcionará uma representação completa da auditoria por uma taxa adicional. No entanto, esse recurso aborda o que pode ser a maior desvantagem para auto-arquivo e # 8212; a possibilidade de enfrentar uma auditoria sozinha.
Assistência sob demanda de um CPA & # 8212; Por uma taxa extra, o TurboTax Live fornece assistência ao vivo e on-demand de um Contador Público Certificado (CPA), Agente Inscrito (EA) ou advogado em exercício. Esses profissionais analisarão sua declaração de imposto e responderão todas as perguntas que você possa ter.
TurboTax Premier Price.
Preço para federal: $ 79,99, mais $ 39,99 para impostos estaduais ("comece gratuitamente, pague quando você arquiva").
TaxACT Plus.
TaxACT conta-se como "O sistema para vencer o sistema", e ele embala bastante um wallop em relação ao seu baixo preço. Menos da metade do custo do TurboTax, o TaxACT garante o preço que ele enumera no momento em que você começa seu retorno, não importa quando você chega ao arquivamento. E a edição TaxACT Plus é especialmente orientada para os investidores.
Funcionalidades TaxACT Plus.
Fácil para investidores e # 8212; O recurso do Auxiliar de estoque do programa permite que você insira dados de estoque em um formato de planilha rapidamente ao receber um resumo de sua renda de investimento.
Importação sem esforço & # 8212; TaxACT Import permite que você transfira seus dados pessoais importantes da declaração de imposto do ano passado, incluindo números de confirmação AGI / PIN e outras informações necessárias para se adequarem aos registros do IRS, de modo a e-file. Isso pode ajudá-lo a reduzir erros. A importação de estoque do software permite que você extraia transações diretamente de uma seleção de serviços populares de investimento on-line (incluindo Betterment, TD Ameritrade e Raymond James). Mas não se esqueça da importação de K-1 da TaxACT. Há muitas informações sobre formulários K-1 que nem sempre correspondem facilmente às telas de entrada. A função de importação K-1 irá poupar-lhe este passo frequentemente difícil e sempre confuso.
Uma ótima ferramenta para organizar documentos & # 8212; DocVault é o aplicativo de acompanhamento gratuito do TaxACT para organizar e salvar documentos fiscais e informações de forma segura. Simplesmente encaixe uma foto, edite se necessário, então salve. DocVault manterá uma cópia digital criptografada que você pode acessar facilmente quando necessário. A retenção de documentos de origem é uma obrigação para investidores sérios!
Ferramenta de Alvos de Taxactável valioso & # 8212; Este é um aplicativo complementar que inspeciona seu retorno por erros, omissões e oportunidades de economia de impostos que você pode ter perdido. E os resumos de depreciação e disposição serão um grande benefício para os investidores imobiliários.
Ajuda se o IRS Audits You & # 8212; O Guia de Assistente de Auditoria do TaxACT oferece conselhos gerais para lidar com um pedido de auditoria ou IRS para obter informações adicionais. Mas o TaxACT também fez parceria com a Protection Plus para lhe oferecer assistência pessoal adicional, de serviço completo, por uma taxa adicional de US $ 44,99. A Protection Plus abrangerá suas declarações fiscais federais e estaduais por três anos completos. Se a sua situação fiscal é especialmente complicada, este pode ser um seguro excelente para ter.
Preços TaxACT Plus.
Preço para federal: $ 27.00, mais $ 37.00 para impostos estaduais ("comece gratuitamente, pague quando você arquiva").
H Block Block Deluxe.
H & # 038; R Block Deluxe Features.
Conselhos fiscais em tempo real ilimitados de especialistas certificados e # 8212; Se o seu retorno é especialmente complicado, esse recurso é imprescindível. Os investidores, em particular, podem se deparar com qualquer número de situações que exigirão aconselhamento especializado, tornando este recurso muito valioso.
Suporte de auditoria sem preocupações e # 8212; Isso está incluído no pacote Deluxe sem custo adicional. Caso o IRS o audite, H Block Block fornecerá um Agente Inscrito (EA) para ajudá-lo a preparar, organizar-se, arquivar relatórios e representá-lo ao longo de todo o processo.
Uma vez que as auditorias do IRS podem assumir várias formas, H & # 038; R Block oferece:
Gerenciamento de Correspondência do IRS & # 8212; ajudará com todas as comunicações iniciadas pelo IRS ou pelo Departamento de Receita do seu estado. Audit Preparation & # 8212; fornecerá informações detalhadas sobre como se preparar para uma auditoria e estender uma oferta para um Agente Inscrito em R de H & # 038; R para representá-lo no caso de uma auditoria. Representação de auditoria & # 8212; uma EA orienta você no que se espera durante a auditoria, atende a auditoria com você e ajuda você a gerenciar toda a experiência de auditoria.
Isso é semelhante ao que o H Block Block fornece com seus clientes internos de preparação de impostos em locais físicos, e eles estão estendendo-o aos seus clientes do programa de imposto de software.
H & amp; R Block Deluxe Preços.
Preço para federal: $ 54,99, mais $ 36,99 para impostos estaduais ("comece gratuitamente, pague quando você arquiva").
eSmart Tax Deluxe.
Características do eSmart Tax Deluxe.
Ano anterior Importação & # 8212; Não é necessário inserir os dados do ano passado novamente # 8230; mesmo se você usou outro serviço. O sistema eSmart Tax & # 8217; s ainda pode puxar seus registros.
Hassle-Free Schedule B & # 8212; O sistema eSmart fornece uma maneira fácil de relatar seus rendimentos de ações e investimentos.
Assistência gratuita de auditoria e # 8212; No caso infeliz de que você deve ser auditado, você terá assistência gratuita de um profissional de impostos no Liberty Tax Service.
Preços eSmart Tax Deluxe.
Preço para federal: $ 38.95, mais $ 35.95 para impostos estaduais (& # 8220; começar gratuitamente, pagar quando você arquiva & # 8221;).
O que você usará este ano?
Como investidor, é provável que algum desses pacotes de software de imposto o sirva bem. Pode ser de preferência pessoal mais do que qualquer outra coisa.
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Então eu decidi ficar com H & amp; R Block e fico feliz por ter feito. Para os mesmos recursos, US $ 20 foi mais barato na Amazon, e apesar de eu não ter feito muito ainda por minha declaração de imposto 2015, o software parece bastante sólido.
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27 de maio de 2015 | Por: Robert A. Green, CPA.
A negociação de opções está proliferando com o advento e a inovação das plataformas de negociação de opções de varejo, corretoras e escolas comerciais. Um comerciante pode abrir uma conta de negociação de opções com apenas alguns milhares de dólares versus US $ 25.000 necessários para ações de "day day day" (regras de margem do Reg T).
O comércio de opções oferece a oportunidade de fazer grandes lucros em pouco capital usando as estratégias de "risco tudo". As opções são um instrumento financeiro "negociável" e uma maneira de reduzir o risco com estratégias de hedge. Quando se trata de tributação de opções, negociações complexas com posições compensatórias aumentam questões complexas de tratamento tributário, como a venda de lavagem e as regras de diferimento de perda restrita.
Os investidores também comercializam opções para gerenciar o risco em suas carteiras de investimento. Por exemplo, se um investidor possui patrimônio significativo na Apple e na Exxon, ele ou ela pode querer negociar opções para gerenciar riscos ou aumentar a renda em posições de capital longo. Ele ou ela pode coletar prémio vendendo ou "escrevendo" um contrato de opções ou compre uma "colocação casada" para o seguro de carteira. Os comerciantes também usam ETFs e índices de seguros de portfólio. (A Investopedia tem explicações para diferentes estratégias de negociação de opções).
Negociações de opções simples vs. complexas.
O tratamento fiscal para negociações de opções definitivas é bastante direto e coberto abaixo. O tratamento tributário para negócios complexos desencadeia uma série de regras complexas do IRS voltadas para a prevenção de contribuintes de esquemas de evasão fiscal: deduzindo perdas e despesas do lado perdedor de um comércio complexo no ano fiscal atual, ao diferir o lucro na posição vencedora compensatória até um imposto subseqüente ano.
Olhe para o tratamento fiscal do instrumento financeiro subjacente.
As opções são "derivados" de instrumentos financeiros subjacentes, incluindo ações, ETFs, futuros, índices, divisas e muito mais. A primeira chave para determinar o tratamento tributário de uma opção é analisar o tratamento fiscal para o instrumento financeiro subjacente. A opção é comprar ou vender esse instrumento financeiro e está empatado no quadril.
Por exemplo, uma opção de equivalência patrimonial refere-se ao tratamento tributário das ações, que são consideradas como "valores mobiliários". Por outro lado, as opções dos contratos da Seção 1256 são consideradas "opções não patrimoniais".
Os FNB são tributados como valores mobiliários, de modo que as opções sobre títulos de ETFs são tributadas como valores mobiliários. As opções em ETFs de commodities (estruturadas como parcerias de capital aberto) são opções não patrimoniais tributadas como contratos da Seção 1256. As opções de futuros são tributadas como futuros, que são os contratos da Seção 1256.
Os ganhos e perdas de capital para valores mobiliários são reportados quando realizados (vendidos ou fechados). Por outro lado, os contratos da Seção 1256 são marcados a mercado (MTM) no final do ano e beneficiam de menores taxas de imposto sobre ganhos de capital de 60/40: 60% a longo prazo e 40% de curto prazo. A MTM impõe vendas em posições abertas a preços de mercado, portanto, não há chance de adiar uma posição de compensação no final do ano. Geralmente, isso significa que a lavagem das vendas e as regras de diferimento de perda restrita não se aplicam às opções da Seção 1256.
Há três coisas que podem acontecer com negociações de opções definitivas:
As chamadas de negociação e a colocação de opções de capital mantidas como capital social são tributadas da mesma forma que as ações subjacentes a negociação. O lucro do relatório, a base do custo, o ganho ou o período de perda e de retenção (curto prazo vs. prazo acumulado em 12 meses) apenas das transações realizadas ocorrem no Formulário 8949 (Ganhos e perdas de capital). A opção expira (lapsos)
Há um menor toque no cenário acima. Em vez de perceber um valor em dólares no fechamento do comércio de opções, o preço de fechamento é zero, uma vez que a opção expira inútil. Use zero para o produto realizado ou a base de custos, dependendo se você é o "escritor" ou "detentor" da opção e se é uma chamada ou colocar. Utilize o bom senso - cobrar o prémio no comércio de opções é o produto e, portanto, o exercício sem valor correspondente representa zero base de custo nesta transação realizada. Para obter orientação sobre como entrar as transações de opções como "expirou" no Formulário 8949, leia IRS Pub. 550 & # 8211; Ganhos e Perdas de Capital: Opções. Exercise a opção.
É aqui que o tratamento fiscal fica mais complicado. Exercitar uma opção não é uma transação de perda ou perda realizada; é um passo para uma subsequente operação de perda ou perda realizada sobre o instrumento financeiro subjacente adquirido. O valor da operação da opção original é absorvido (ajustado) na base do custo do instrumento financeiro subsequente ou no montante líquido do processo. O IRS Pub Pub. 550 Capital Gains & amp; Perdas: Opções: "Se você fizer uma chamada, adicione seu custo na base do estoque que você comprou. Se você exercer uma jogada, reduza seu valor realizado na venda do estoque subjacente pelo custo da colocação ao calcular seu ganho ou perda. Qualquer ganho ou perda na venda do estoque subjacente é de longo prazo ou curto prazo, dependendo do seu período de detenção para o estoque subjacente ... Se uma colocação que você escreve é exercida e você compra o estoque subjacente, diminua sua base no estoque pelo valor você recebeu para a colocação ... Se uma chamada que você escreve é exercida e você vende o estoque subjacente, aumente seu valor realizado na venda do estoque pelo valor que recebeu para a chamada ao calcular seu ganho ou perda. "Alguns corretores interpretam o IRS regras diferentes, o que pode levar a confusão na tentativa de reconciliar o formulário 1099Bs emitido pelo corretor para o software de contabilidade comercial. Alguns corretores podem reduzir os resultados quando devem adicionar o valor ao custo. As opções de capital são reportáveis pela primeira vez em 2014 Formulário 1099Bs. Exercitando uma opção, obtém o básico sobre o que é uma opção: é o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um instrumento financeiro com um "preço de exercício" fixo "Por um prazo de validade. O exercício pode acontecer a qualquer momento até a opção caducar. Um investidor pode ter uma opção de dinheiro antes da data de validade e optar por não executá-la, mas sim mantê-la ou vendê-la antes do vencimento. Prazo de retenção para ganhos de capital a longo prazo.
Quando uma opção de equivalência patrimonial é exercida, o período de retenção da opção torna-se irrelevante e o período de detenção do patrimônio começa de novo. O período de detenção da opção não ajuda a alcançar um período de retenção a longo prazo de 12 meses na venda subseqüente do patrimônio líquido. Quando uma opção é fechada ou caducada, o período de retenção da opção determina o tratamento de ganhos de capital a curto ou longo prazo no ganho ou perda de capital. Com exceções recapitadas no IRS Pub. 550: "Coloque a opção como venda curta. Comprar uma opção de venda geralmente é tratada como uma venda a descoberto, e o exercício, venda ou expiração da colocação é um fechamento da venda curta. Se você tiver mantido o estoque subjacente por um ano ou menos no momento em que você compra a venda, qualquer ganho no exercício, venda ou vencimento da colocação é um ganho de capital de curto prazo. O mesmo é verdade se você comprar o estoque subjacente depois de comprar o put, mas antes do seu exercício, venda ou expiração ".
Os negócios complexos levam a questões complexas de tratamento fiscal.
IRS Pub. 550: Capital Gains & amp; Perdas: Straddles define uma "posição de compensação" como "uma posição que reduz substancialmente qualquer risco de perda que você possa ter de manter outra posição".
Nos velhos tempos, os comerciantes de opções profissionais astutos entrariam em posições compensatórias e fechariam o lado perdedor antes do final do ano por uma perda de impostos significativa e deixariam o lado vencedor permanecer aberto até o ano subseqüente. Eles usaram essa estratégia para evitar o pagamento de impostos. O IRS passa (e causa) grandes dores para evitar esse tipo de evasão fiscal. As regras de posição compensatória incluíam "pessoas relacionadas" incluindo o cônjuge e suas entidades de fluxo contínuo.
"Regras de Diferença de Perda" no IRS Pub. Estado 550 "Geralmente, você pode deduzir uma perda na alienação de uma ou mais posições somente na medida em que a perda seja superior a qualquer ganho não reconhecido que você tenha em posições compensatórias. As perdas não utilizadas são tratadas como sustentadas no próximo ano fiscal ".
Revisão do IRS das regras de posição de compensação.
O IRS provavelmente impõe as regras de adiantamento de venda de lavagem e estrangulamento durante as auditorias de grandes contribuintes que, obviamente, estão evitando impostos com posições compensatórias. Eles ganham muito dinheiro, mas sempre são diferidos para o próximo ano fiscal. O IRS não parece estar questionando as vendas de lavagem e as estradas durante os exames para o comerciante médio de Joe.
Espero que o IRS lance uma iniciativa de exame fiscal para medir a conformidade do contribuinte com a nova lei e regulamentos de relatórios baseados em custos. Vejo um grande problema com as diferenças irreconciliáveis entre as regras do contribuinte e do corretor sobre as vendas de lavagem.
Se um contribuinte voltar a entrar numa posição substancialmente idêntica no prazo de 30 dias antes ou depois de existir uma posição, o IRS defersa a perda de impostos adicionando-a ao custo da posição de substituição. Quando uma conta tributável tem uma venda de lavagem causada por uma posição de reposição comprada em um IRA, a perda de venda de lavagem é perdida permanentemente.
Regulamentos de base de custos opções de entrada em fase como "títulos cobertos" começando com 2014 Form 1099Bs. Brokers relatam vendas de lavagem com base em posições idênticas, posições não substancialmente idênticas. Os investidores que negociam ações e opções de equivalência patrimonial não podem confiar exclusivamente no formulário 1099Bs e devem usar seu próprio software de contabilidade comercial para gerar o Formulário 8949. Saiba mais sobre vendas de lavagem em nosso Centro de Impostos Comerciais.
Regras de diferimento de perda temporária.
Os comerciantes de opções usam spreads de opções contendo posições compensatórias para limitar o risco e proporcionar uma oportunidade razoável para obter lucro líquido no comércio. Isso é muito diferente de um comerciante sem escrúpulos que entra em um comércio complexo com posições compensatórias configuradas para nenhum risco geral (a regra é um risco substancialmente reduzido) ou recompensa. Por que um operador de opções faria isso? Apenas por razões de evasão fiscal.
As regras de diferimento de perda de estrondo do IRS são configuradas para atrair esse comerciante e evitar esse tipo de evasão fiscal. A regra de diferimento de perda de straddle rejeita uma perda para o ano fiscal subsequente quando o lado vencedor da posição é fechado, revendo o que o comerciante sem escrúpulos estava tentando alcançar. O IRS também suspende o período de detenção, por isso é impossível qualificar para taxas de ganhos de capital de longo prazo no ano seguinte também. As despesas relacionadas à transação (custos de transporte) e os juros de margem (certos juros) também são diferidos, adicionando-os ao custo-base da posição vencedora compensatória.
Saiba mais sobre as regras de diferimento da perda de straddle em conexão com as opções no IRS Pub. 550: Capital Gains & amp; Perdas: Straddles. "Um straddle é qualquer conjunto de posições de compensação em propriedades pessoais. Por exemplo, um straddle pode consistir em uma opção comprada para comprar e uma opção comprada para vender no mesmo número de ações da garantia, com o mesmo preço e período de exercício. Propriedade pessoal. Esta é uma propriedade ativamente comercializada. Inclui opções de ações e contratos para comprar ações, mas geralmente não inclui estoque. Straddle regras para estoque. Embora o estoque seja geralmente excluído da definição de propriedade pessoal ao aplicar as regras de straddle, ele está incluído nas duas situações a seguir. 1) O estoque é de um tipo que é negociado ativamente, e pelo menos uma das posições de compensação é uma posição nesse estoque ou propriedade substancialmente similar ou relacionada. 2) O estoque está em uma empresa formada ou aproveitada para assumir posições em propriedades pessoais que compensam posições tomadas por qualquer acionista ".
As regras de perda de straddle são complexas e estão além do escopo desta postagem no blog. Consulte um conselheiro fiscal que entenda as regras bem.
Atenção aos comerciantes de opções desavisados.
Seção 475 MTM.
Não confunda as opções negociáveis com as opções de ações dos empregados. Quando um empregado adquire opções não qualificadas no estoque de sua empregadora (capital próprio), o exercício posterior dessas opções desencadeia a renda ordinária relatada no funcionário W-2 porque o valor apreciado é considerado uma forma de compensação salarial.
O Melhor Software Fiscal para Investidores 2018.
É esse tempo de novo ... como um penny ruim, o Dia do imposto continua a aparecer, ano após ano. Mas enquanto para muitos de nós, os investidores, o prazo de depósito de impostos é suficiente para induzir uma dor de cabeça, não precisa ser assim. Especialmente porque há muitos softwares fiscais para tornar essa tarefa anual muito mais fácil.
Mas com um monte de programas no mercado, qual a melhor opção para os investidores? A resposta a esta pergunta pode ser subjetiva, mas usamos a nossa experiência para escolher os quatro principais pacotes de software tributário. Eles são tentados e verdadeiros & # 8230; e pode ajudá-lo a obter as maiores deduções fiscais possíveis.
Software de imposto disponível.
TurboTax Premier.
O TurboTax é o programa de software de impostos mais popular atualmente disponível, e depois de mais de 25 anos, o "Grandaddy of Them All" resistiu ao teste do tempo.
Possuído pela Intuit, o TurboTax oferece toda uma gama de produtos de depósito de impostos, de um excelente sucesso para estudantes ou arquivadores de primeira vez para uma versão detalhada, mas decididamente não gratuita, para proprietários de pequenas empresas. No entanto, o TurboTax Premier é especialmente favorável aos investidores. Abrange as seguintes áreas de especial importância para os investidores:
Venda de ações, títulos ou fundos mútuos (Anexo D) Cálculo automático da base de custos (Anexo D) Rendimento do imóvel de aluguel e deduções fiscais (Anexo E)
Características TurboTax Premier.
Informações de Investimento de Importação & # 8212; O programa automaticamente importa informações de investimento diretamente de muitos milhares de instituições financeiras participantes. Se você fizer muitos negócios de investimento durante um ano típico, você realmente apreciará esse recurso. Entrando dúzias ou centenas de transações de capital não só é tedioso, mas abre a possibilidade de erros que podem custar você mais tarde.
Rastrear perda de ganho de capital e # 8212; O TurboTax fornece ajuda para reportar vendas de títulos de investimento e fundos. Esse recurso não deve ser subestimado. Uma vez que você faz seus impostos apenas uma vez por ano, é incrivelmente fácil cometer erros ou perder importantes mudanças no IRS. O TurboTax Premier também terá resultados nos próximos anos. Isto é particularmente importante se você tiver perdas de capital que exceda US $ 3.000 e deve ser calculado ano a ano para ser dedutível.
Configurar propriedades de investimento de aluguel e # 8212; O pacote Premier também fornece ajuda na criação de novas propriedades de aluguel. Esta é uma área particularmente difícil para autofinadores. Configurar novas propriedades de aluguel é realmente território CPA, pois você estará fazendo escolhas que afetarão seu investimento nas próximas décadas. A depreciação pode ser especialmente complicada, mas com o TurboTax Premier, você pode configurar o melhor método de depreciação para sua nova propriedade de aluguel. Isso pode poupar horas de pesquisa.
Cobertura em caso de auditoria & # 8212; O TurboTax fornece orientação de auditoria individual personalizada de um especialista TurboTax. Eles irão ajudá-lo a se preparar para a auditoria e responder a qualquer dúvida que você tenha. A empresa também oferece o serviço TurboTax Audit Defense, que lhe proporcionará uma representação completa da auditoria por uma taxa adicional. No entanto, esse recurso aborda o que pode ser a maior desvantagem para auto-arquivo e # 8212; a possibilidade de enfrentar uma auditoria sozinha.
Assistência sob demanda de um CPA & # 8212; Por uma taxa extra, o TurboTax Live fornece assistência ao vivo e on-demand de um Contador Público Certificado (CPA), Agente Inscrito (EA) ou advogado em exercício. Esses profissionais analisarão sua declaração de imposto e responderão todas as perguntas que você possa ter.
TurboTax Premier Price.
Preço para federal: $ 79,99, mais $ 39,99 para impostos estaduais ("comece gratuitamente, pague quando você arquiva").
TaxACT Plus.
TaxACT conta-se como "O sistema para vencer o sistema", e ele embala bastante um wallop em relação ao seu baixo preço. Menos da metade do custo do TurboTax, o TaxACT garante o preço que ele enumera no momento em que você começa seu retorno, não importa quando você chega ao arquivamento. E a edição TaxACT Plus é especialmente orientada para os investidores.
Funcionalidades TaxACT Plus.
Fácil para investidores e # 8212; O recurso do Auxiliar de estoque do programa permite que você insira dados de estoque em um formato de planilha rapidamente ao receber um resumo de sua renda de investimento.
Importação sem esforço & # 8212; TaxACT Import permite que você transfira seus dados pessoais importantes da declaração de imposto do ano passado, incluindo números de confirmação AGI / PIN e outras informações necessárias para se adequarem aos registros do IRS, de modo a e-file. Isso pode ajudá-lo a reduzir erros. A importação de estoque do software permite que você extraia transações diretamente de uma seleção de serviços populares de investimento on-line (incluindo Betterment, TD Ameritrade e Raymond James). Mas não se esqueça da importação de K-1 da TaxACT. Há muitas informações sobre formulários K-1 que nem sempre correspondem facilmente às telas de entrada. A função de importação K-1 irá poupar-lhe este passo frequentemente difícil e sempre confuso.
Uma ótima ferramenta para organizar documentos & # 8212; DocVault é o aplicativo de acompanhamento gratuito do TaxACT para organizar e salvar documentos fiscais e informações de forma segura. Simplesmente encaixe uma foto, edite se necessário, então salve. DocVault manterá uma cópia digital criptografada que você pode acessar facilmente quando necessário. A retenção de documentos de origem é uma obrigação para investidores sérios!
Ferramenta de Alvos de Taxactável valioso & # 8212; Este é um aplicativo complementar que inspeciona seu retorno por erros, omissões e oportunidades de economia de impostos que você pode ter perdido. E os resumos de depreciação e disposição serão um grande benefício para os investidores imobiliários.
Ajuda se o IRS Audits You & # 8212; O Guia de Assistente de Auditoria do TaxACT oferece conselhos gerais para lidar com um pedido de auditoria ou IRS para obter informações adicionais. Mas o TaxACT também fez parceria com a Protection Plus para lhe oferecer assistência pessoal adicional, de serviço completo, por uma taxa adicional de US $ 44,99. A Protection Plus abrangerá suas declarações fiscais federais e estaduais por três anos completos. Se a sua situação fiscal é especialmente complicada, este pode ser um seguro excelente para ter.
Preços TaxACT Plus.
Preço para federal: $ 27.00, mais $ 37.00 para impostos estaduais ("comece gratuitamente, pague quando você arquiva").
H Block Block Deluxe.
H & # 038; R Block Deluxe Features.
Conselhos fiscais em tempo real ilimitados de especialistas certificados e # 8212; Se o seu retorno é especialmente complicado, esse recurso é imprescindível. Os investidores, em particular, podem se deparar com qualquer número de situações que exigirão aconselhamento especializado, tornando este recurso muito valioso.
Suporte de auditoria sem preocupações e # 8212; Isso está incluído no pacote Deluxe sem custo adicional. Caso o IRS o audite, H Block Block fornecerá um Agente Inscrito (EA) para ajudá-lo a preparar, organizar-se, arquivar relatórios e representá-lo ao longo de todo o processo.
Uma vez que as auditorias do IRS podem assumir várias formas, H & # 038; R Block oferece:
Gerenciamento de Correspondência do IRS & # 8212; ajudará com todas as comunicações iniciadas pelo IRS ou pelo Departamento de Receita do seu estado. Audit Preparation & # 8212; fornecerá informações detalhadas sobre como se preparar para uma auditoria e estender uma oferta para um Agente Inscrito em R de H & # 038; R para representá-lo no caso de uma auditoria. Representação de auditoria & # 8212; uma EA orienta você no que se espera durante a auditoria, atende a auditoria com você e ajuda você a gerenciar toda a experiência de auditoria.
Isso é semelhante ao que o H Block Block fornece com seus clientes internos de preparação de impostos em locais físicos, e eles estão estendendo-o aos seus clientes do programa de imposto de software.
H & amp; R Block Deluxe Preços.
Preço para federal: $ 54,99, mais $ 36,99 para impostos estaduais ("comece gratuitamente, pague quando você arquiva").
eSmart Tax Deluxe.
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